2024年6月7日，金融科技系第10期Seminar暨中国金融科技研究中心沙龙第1期、金融科技系教工党支部“金·融·路——学术研究之路”主题活动在沙河校区学院3号楼127会议室顺利举行。清华大学经济与管理学院讲席教授、北美精算师协会正精算师、注册企业风险分析师冯润桓教授以“从巨灾到养老——风险管理的时空理论”为题展开了精彩报告。讲座由我院张宁教授主持，共有30余名师生参加了讲座。

冯教授以巨灾风险为起点，引入美国的雨洪实践、海绵城市倡导、加勒比巨灾风险保险基金（CCRIF）等多个实例向参会师生介绍了风险分担和时空风险管理等观点，同时还深入探讨了企业风险共担的机制设计、准入问题以及保险责任的代币化设计等多个问题。除此之外，冯教授还介绍了养老风险治理中的风险分担，并首次提出广义同提机制以解决理论上的“遗产缺口”问题。利用《鱿鱼游戏》作为案例，冯教授为同学们深入浅出地讲解了历史上的同提（Tontine）机制。

在讲座的自由提问环节，我院的多位师生就风险管理等讲座相关内容与冯教授进行了深入交流。

冯润桓教授提出的时空风险管理理论，对风险治理具有深刻的理论价值。本次讲座获得了金融学院师生的广泛好评，进一步加深了大家对于风险管理相关领域的理解。

撰稿：张宁

审核：彭俞超